移民加拿大,你需要知道哪些税种及税率?

尽管作为一般的纳税人,你不需要像专业人士那样对加拿大的税务规则有深入的了解,但是,学习一些基本常识对移民之后的生活还是相当有帮助的。
 
毫无疑问,加拿大是一个高税收的国家。为了有效的降低你的纳税额,你首先要搞清楚你到底有哪些税需要交纳。我们每个人来到加拿大以后,在日常生活中经常遇到的税种主要有这么几个:所得税,消费税,土地转让税,地税。
 
所得税:加拿大宪章赋予联邦和各省征收所得税的权利,这样,我们纳税人就需要向两级政府都缴纳所得税。无论是省里还是联邦,都是对应纳税收入征税,不过,各省可以制定自己的税率和政策。有些省份都由联邦税务局统一管理税务事宜,所以,我们每年只需要申报一次所得税表就行了。联邦税比省税要高,举例来说,联邦的起始税率是15%,而安省的起始税率只有5.05%

加拿大税种税率
 
消费税:消费税也与我们每个人的生活息息相关。最近几年,大部分省份都将联邦和省里的消费税合并为HST,由联邦政府统一管理。加拿大境内的大部分货物和服务的消费都需要交纳HST。安省的HST是13%。因为,HST是政府向最终消费者征收的税种,所以,如果你是商家,你有义务代替税务局收取HST,同时,你也可以将你生意消费中付出的HST拿回来。如果你作为雇员,为了你的生意的需要支付了费用,而且这些费用是可以作为雇佣费用抵税的,你也可以在报税时,向税务局申请将你付出的HST拿回来。每年报税结束后,税务局还会给上一年低收入的家庭发放HST补贴。这个补贴的领取时间段是7月1日到下一年的6月30日。
 
土地转让税:土地转让税是在房产买卖时需要向政府缴纳的一种税款。在加拿大,它是由物业的买方支付的。一般来说,你在买房时,至少需要准备房款的1.5%-2%用于支付土地转让税。值得指出的是,如果你在多伦多市区买房,你需要支付安省和多伦多市两个土地转让税,也就是说,你需要支付的土地转让税将是你的房款的3%-4%。
 
如果你年满18岁,在全球的任何地方从来没有拥有过房屋的产权,而且你的配偶在作为你的配偶期间也在全球范围内没有拥有过房屋产权,并且,你买的这个房子在交房以后的9个月内是你的主要住宅,那你就可以拿到作为第一次购房者的退税。
 
一般来说,夫妻和同居伴侣之间的免费赠予不用交土地转让税;而在亲属或任何人之间的免费赠予时,如果该物业没有房屋按揭,则不用交土地转让税;如果有房屋按揭,政府认为接受赠予方同时接替了原有的房屋按揭,则政府要按房屋按揭的金额征收土地转让税。
 
地税:地税是市级政府征收的,是各个市府最主要的收入来源,它是由物业的评估值乘以税率而确定的。如果你认为机构把你的房产价值估高了或估低了,你可以向它申述,如果他们重新估价的价值还是不符合你的预期,你也可以向法院申诉。市政府把所辖地界里所有物业估价总值作为计税基数,再用市政府的年度财政预算除以计税基数,所得即为税率。每个市的地税税率都不一样,大部分都在1%左右。不过,请记住,计算地税用的是MPAC的评估价,对于老房子来说,这个评估价往往比市场价值低不少。

加拿大税率介绍
 
个人所得税T1:对于一般的纳税人来说,申报截止日期是下一年的4月30日,对于自雇人士及其配偶来说是来年的6月15日。不过,如果你有欠税,税款必须在下一年的4月30日以前交到税务局。
 
公司所得税T2:申报截止日期是财政年度结束后的六个月之内。交税截止日期为财政年度结束后的两个月之内。对于某些加拿大控股私有公司来说,截止日期延伸至三个月。
 
HST:公司的HST截止日期取决于你的报表周期。如果你的报表周期是按月或按季度算的,那么你申报HST/GST和汇款给税务局不能晚于你报表周期结束后的一个月。如果你的报表周期是按年的,那么你申报HST/GST和汇款给税务局则不能晚于财政年度后的三个月。如果你是自雇,申报截止日期为下一年的6月15日,欠款上交日期为4月30日。
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